財富管理公司的收費因多種因素而異，包括所提供的服務水平以及理財經理的收費結構等。通常，財富管理公司會根據客戶的管理資產規模收取一定比例的管理年費。
根據德勤的數據，傳統的理財經理可能會收取約 2% 至 3% 的管理年費。然而，對於投資金額較大的客戶，他們可能會收取較低的費用。據《金融時報》報導，對於管理金額高達 200 萬美元的資產，管理費可能降至 0.75%。
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你需要理财經理嗎？
2023年8月30日
閱讀時間為四分鐘
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財富管理可以幫助富有的投資者增值資產並確保資產安全。（圖片來源：Shutterstock）
客製化財富管理服務通常為高淨值人士或擁有超過 100 萬美元投資資本的人士提供。他們提供量身定製的全方位理財建議，包括資產配置和稅務規劃。
財富管理公司通常會要求客戶將一定金額的資產交由他們管理。他們可以協助富有的投資者實現其核心目標：資產增值、資產保值以及保障。
聘請理財經理的費用多少？
理財經理通常會根據客戶的管理資產規模收取一定比例的管理年費。（圖片來源：Getty Images）
財富管理服務
1. 理財規劃
理財經理會根據客戶的個人需求和偏好，對資金進行投資。如果客戶的目標是實現持續的現金流，理財經理可以幫助他們將資金投資於創收資產。在決定投資決策時，理財經理會綜合考慮客戶的整體財務狀況，包括收入、支出、資產和負債等。
2. 投資管理
理財經理可以針對投資決策提供量身定製的指導，以確保收益最大，風險最低。他們可以為客戶選擇合適的投資工具，並監控市場狀況。此外，他們還能夠提供一般投資者無法輕易獲得的投資基金，幫助客戶分散投資組合。
例如，理財經理可能會在一家有潛力的公司即將上市時通知客戶，讓客戶有機會參與該公司首次公開募股。同樣地，當一家初創企業開始接受私募股權投資時，理財經理也可以向客戶提供相關信息。
3. 稅務會計
理財經理也可以提供節稅投資策略和利用稅收減免的投資策略。例如，相較於虧損抵稅，理財經理可能會出售某些投資。這樣可以抵銷其他投資帶來的收益所產生的應納稅款。
理財經理可以透過全面的計劃幫助客戶將財富保留給下一代。（圖片來源：Getty Images）
4. 遺產規劃
如果沒有妥善的規劃，在某些司法管轄區繼承財富可能會面臨高額的遺產稅。理財經理能夠幫助客戶保全財富，傳給下一代。他們可以制訂一個以穩妥、節稅的方式在受益人之間分配資產的方案。
此外，理財經理還能幫助客戶為子女建立信託基金。他們可以作為家族辦公室的外延，為家族處理一系列財務、法律和後勤事務。過去幾十年來，家族辦公室在亞洲日益盛行，這在一定程度上是由於財富的代際傳承和家族企業的發展。
財富管理適合你嗎？
你是否需要聘請理財經理，取決於你的財務狀況和目標。根據貝恩諮詢公司的一項調查，許多財富管理公司的新客戶希望得到明確的投資指導，而不是自己處理投資事務。
財富管理公司可以為擁有大量資產和複雜財務需求的個人提供全方位服務。由於專業費用可能很高，並且會對總體收益產生重大影響，因此選擇一位理財經理需要進行充分的調研。要建立長期合作關係並從這項服務中獲益，關鍵在於找到一位可靠且值得信賴的理財經理。
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參考資料：
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